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無料診断は商品選択のイメージを掴んでいただくための参考情報を提供するためのものであり、単独で勧誘に用いられるものではありません。
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無料診断の結果画面で投資家に例示されるファンドはeMAXIS 最適化バランスに限定されており、これ以外のファンドや、さらにはファンド以外の金融商品は例示の対象に含まれておりません。
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無料診断はバランスファンドに関心があると考えられる投資家に対して、eMAXIS 最適化バランスを構成する5ファンドの中から当該投資家にとって最適と当社が考える1ファンドを例示するものですが、投資家ごとにその知識、経験、財産の状況、および投資目的は異なることから全ての投資家に当てはまるものではありません。
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無料診断の結果画面では、診断結果として例示された資産配分で投資した場合の予想資産額シミュレーションを示しております。あくまで参考情報であり、将来の投資成果を示唆・保証するものではありません。
「ポートスター」のご利用にあたっての留意事項
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「ポートスター」は投資信託を活用した資産運用方法に関する参考情報をご例示するものです。
投資信託は、投資者のみなさまの投資元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。
したがって、元本割れを許容できないお客さまは、「ポートスター」のご利用対象外となります。 -
「ポートスター」は、6つの質問に対する回答をもとに、リスク許容度を診断します。加えて、リスク許容度に応じた5種類のモデルポートフォリオ（資産配分案）の中から、お客さまのリスク許容度診断結果に基づくモデルポートフォリオ（資産配分案）をご例示するとともに、eMAXIS 最適化バランスの5種類のバランスファンドの中から、お客さまのリスク許容度に合った目標リスク水準のファンドをご例示するものです。
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※ここでeMAXIS 最適化バランスとは、eMAXIS 最適化バランス（マイゴールキーパー）/（マイディフェンダー）/（マイミッドフィルダー）/（マイフォワード）/（マイストライカー）のことです
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「ポートスター」が例示する商品は、三菱UFJアセットマネジメントが設定・運用する投資信託であるeMAXISシリーズの5種類のバランスファンドに限定されており、これ以外の投資信託や、さらには投資信託以外の金融商品は例示の対象に含まれていません。
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「ポートスター」は、バランスファンドにご関心があるお客さまに対して、eMAXIS 最適化バランスの5種類のバランスファンドの中から、そのお客さまにとって最適と三菱UFJアセットマネジメントが考える1つのファンドを一例としてお示しするものですが、お客さまごとに、その知識・経験、財産の状況、および投資目的は異なることから、すべてのお客さまに当てはまるものではありません。
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「ポートスター」は、商品選択のイメージをつかんでいただくための参考情報を提供するものであり、投資信託をご購入の場合は、販売会社よりお渡しする最新の投資信託説明書（交付目論見書）の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
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実際の投資信託の商品選択および購入の際には、お客さまの運用に関する知識、投資経験、リスク許容度や財産の状況、投資目的等を考慮のうえ、商品を選択することが求められています。
ご投資をされる際には、事前によく投資信託説明書（交付目論見書）、目論見書補完書面等をご覧いただき、お客さまご自身の判断で行ってください。 -
「ポートスター」におけるお客さまのリスク許容度診断は、イボットソン・アソシエイツ・ジャパン株式会社（以下、イボットソン）が合理的と判断する｢ロジック｣（注）を活用いたします。
（注）｢ロジック｣には、リスク許容度診断に関する基本的な考え方や、回答内容に関する具体的な評価方法、最終診断結果の決定方法等を含みます。
リスク許容度診断結果は、当ロジックに基づいて、お客さまの質問に対する回答を評価・診断して導き出すものでございますが、絶対的なものではなく、その妥当性、合理性について保証するものではありません。 -
ご例示するモデルポートフォリオ（資産配分案）は、イボットソンが実証分析に基づく研究成果を活用して策定したものですが、その正確性、完全性を保証するものではありません。
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リスク許容度診断結果やモデルポートフォリオ（資産配分案）は、お客さまの他の運用資産を勘案して表示しているものではございません。あくまで1つの参考情報としてご活用ください。
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リスク許容度診断の質問項目のほか、ご例示するモデルポートフォリオ（資産配分案）や投資信託は将来予告なく変更または中止される場合があります。
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「ポートスター」では、診断結果として例示された資産配分で投資した場合の予想資産額シミュレーションを示しております。あくまで参考情報であり、将来の投資成果を示唆・保証するものではありません。
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「ポートスター」は、お客さまのリスク許容度に合わせたポートフォリオ（資産配分案）および付随する参考情報を提供するものであり、投資勧誘を目的とするものではありません。
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「ポートスター」の内容は、2024年1月末時点のものであり、将来予告なく変更または中止されることがあります。また「ポートスター」は、信頼できると判断した情報等に基づき、三菱UFJアセットマネジメントが万全を期して作成しておりますが、その正確性・完全性・適時性を保証するものではありません。
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「ポートスター」に掲載されている情報によって、何らかの損害を被った場合でも、三菱UFJアセットマネジメントおよびイボットソンは一切責任を負うものではありません。
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「ポートスター」の利用により、利用者が他の利用者または第三者に損害を与えた場合、当該利用者の責任と費用負担において解決していただくものとし、三菱UFJアセットマネジメントおよびイボットソンに迷惑・損害を与えないものとします。
一例としてご紹介するファンド「eMAXIS 最適化バランス」は
NISA（成長投資枠・
つみたて投資枠）対象三菱UFJアセットマネジメントが運用
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※販売会社によっては、各ファンドをNISAの対象ファンドとして販売していない場合があります。
ロボアドバイザー
ポートスターは
かんたん診断
あなたのリスク許容度を診断して、
5種類の資産配分の中から
診断結果に合った資産配分をご紹介!
eMAXIS 最適化バランス5種類の中から、
あなたのリスク許容度に合った
目標リスク水準のファンドを例示することで、ファンド選びをお手伝い♪
ロボアドバイザーとは、コンピューターのアルゴリズムを用いて資産配分や金融商品などをご提案するサービスです。一般的に、アドバイス型と投資一任型の2種類があり、ポートスターはアドバイス型にあたります。
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※上記は一般的な説明であり、必ずしもすべてのロボアドバイザーに当てはまるものではありません。
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※費用は一例です。投資信託等の購入にあたっては、記載の費用以外にも費用がかかります。
ポートスターで例示する
eMAXIS 最適化バランスのご紹介
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※eMAXIS 最適化バランス（マイゴールキーパー）/eMAXIS 最適化バランス（マイディフェンダー）/eMAXIS 最適化バランス（マイミッドフィルダー）/eMAXIS 最適化バランス（マイフォワード）/eMAXIS 最適化バランス（マイストライカー）の5ファンドを総称してeMAXIS 最適化バランスと呼ぶことがあります。
異なる目標リスク水準（標準偏差）に応じた5つのバランスファンドから構成されます。（ご参考）各ファンドと、各ファンドが連動を目指す指数の目標リスク水準（標準偏差）とリスク・リターン特性のイメージ
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※上図は各ファンドのリスク・リターン特性のイメージ図です。あくまでイメージであり、リスク・リターン特性を正確に表すものではありません。また、ファンドの将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。
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※上図の目標リスク水準は年率標準偏差で記載しています。
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※目標リスク水準とは各指数の価格変動リスク（標準偏差、年率）の目処を表示したものであり、各指数の資産クラス別比率を決定する際の目標値として使用しています。このため、各指数の実際のリスク水準が目標リスク水準を上回る場合や下回る場合があります。また、価格変動リスク（標準偏差、年率）とは、値動きの変動幅や変動率の大きさを示しています。
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※上図の目標リスク水準のイメージをつかむための指標は例示であり、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。
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※各指標の内容は下記の通りです（イボットソン社が相当と考える長期間にて測定）。
長期インフレ対策相当：将来の長期インフレ率を２％と仮定した場合に、当該水準のリターンを確保するのに必要だと考えられるリスク水準
公的年金相当：年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）の基本ポートフォリオ（2023年12月末）のリスク水準
米ドル（対円）相当：日本円／米ドルの為替レートのリスク水準
先進国株式（現地通貨）相当：MSCI ワールド・インデックス（現地通貨ベース）のリスク水準
国内株式相当：TOPIXのリスク水準
購入時手数料無料＆NISA（成長投資枠・つみたて投資枠）対象
NISAなら年間360万円分（成長投資枠：240万円、つみたて投資枠：120万円）の投資額のファンド運用益が非課税。
資産配分の見直しやリバランスを行う際、NISAの年間非課税投資枠の消費なし。
資産配分の見直しやリバランスを行う際
NISAの年間非課税投資枠はどうなる?リバランスを行う際を例として、
くわしくみてみましょう!
目標とするリスク水準にあった、最適な資産配分が、株式40%、債券40%、リート20%だったとします。まず、NISAの年間非課税投資枠を使用して投資しました。
株式とリートが値上がりした結果、相対的にリスクの低い債券の割合が減り、ポートフォリオ全体が目標とするリスク水準よりも、リスクが高くなりました。
債券の割合を増やしリバランスを行うことで、元の最適な資産配分へと調整します。
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※簡便化のため、取り扱う資産を株式と債券およびリートの3種類としています。
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※目標とするリスク水準にあった最適な資産配分はイメージであり、必ずしも常に上記の資産配分が最適であると保証するものではありません。
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※上記はお客さまのご参考となる情報の提供を目的として、一定の仮定や前提条件のもと作成されたイメージ図であり、実際の運用とは異なります。そのため、将来の運用時におけるNISAの年間非課税投資枠の消費について上記の通りとなることを保証等するものではありません。
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※税金や手数料等を考慮しておりません。
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※上記は、作成時点の情報に基づいて作成しています。投資信託をご購入の場合は、最新の情報をご参照ください。
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※運用管理費用（信託報酬）が日々の純資産総額に対して年率0.55%（税抜 年率0.50％）かかります（2024年1月時点）。
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※そのほか、監査費用などその他の費用・手数料等がかかります。
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※販売会社によっては、各ファンドをNISAの対象ファンドとして販売していない場合があります。
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※NISAの非課税保有限度額は、全体で1,800万円です（ただし成長投資枠は1,200万円まで）。
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※NISA口座で買い付けた有価証券を売却した際に譲渡損失が生じても、他の特定口座や一般口座での譲渡益と損益通算をすることや、繰越控除をすることはできません。
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※上記は概要であり、全ての情報を網羅したものではありません。上記の説明は制度に基づく一般的なものであり、金融機関ごとに異なる対応となる場合があります。
35以上の国・地域、5,500以上の銘柄に分散投資
国内外の様々な資産に幅広く分散投資をすることで、世界経済全体の恩恵を取り込みつつ、特定の資産の価格変動の影響を受けにくくします。
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※投資対象国・地域および銘柄数は(2023年12月末時点)。
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※リートとは、不動産投資信託のことです。
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※市況動向及び資金動向等により、上記のような運用が行えない場合があります。
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※上記は過去の実績・状況であり将来の運用成果を示唆・保証するものではありません。
メンテナンスはおまかせ
年に一度のノウハウを活用して、資産配分の見直しを行います。また、運用状況によりその資産配分から変動した際のリバランスもおまかせ！
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※上図はイメージです。必ずしも上記の通り最適化バランスで資産配分が見直されるものではありません。
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※マイゴールキーパーは、新興国株式、新興国債券を除く。
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※市況動向および資金動向等により、上記のような運用が行えない場合があります。
三菱UFJアセットマネジメントのいろいろな情報を
いち早くゲット！eMAXISに関する情報も配信されます！
eMAXIS 最適化バランス運用リポート
ファンドの運用結果をわかりやすく報告
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※無料診断は商品選択のイメージを掴んでいただくための参考情報を提供するためのものであり、単独で勧誘に用いられるものではありません。
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※無料診断の結果画面で投資家に例示されるファンドは当社が設定・運用する投資信託であるeMAXIS 最適化バランスの5種類のバランスファンドに限定されており、これ以外のファンドや、さらにはファンド以外の金融商品は例示の対象に含まれていません。
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※無料診断はバランスファンドに関心があると考えられる投資家に対して、eMAXIS 最適化バランスを構成する5ファンドの中から当該投資家にとって最適と当社が考える1ファンドを例示するものですが、投資家ごとにその知識、経験、財産の状況、および投資目的は異なることから全ての投資家に当てはまるものではありません。
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※無料診断の結果画面では、診断結果として例示された資産配分で投資した場合の予想資産額シミュレーションを示しております。あくまで参考情報であり、将来の投資成果を示唆・保証するものではありません。
eMAXIS 最適化バランス（マイゴールキーパー）/（マイディフェンダー）/（マイミッドフィルダー）/（マイフォワード）/（マイストライカー）
eMAXIS 最適化バランスの投資リスク
基準価額の変動要因
基準価額は、株式・リート市場の相場変動による組入株式・リートの価格変動、金利変動による組入公社債の価格変動、為替相場の変動等により上下します。また、組入有価証券等の発行者等の経営・財務状況の変化およびそれらに関する外部評価の影響を受けます。これらの運用により信託財産に生じた損益はすべて投資者のみなさまに帰属します。
したがって、投資者のみなさまの投資元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。
投資信託は預貯金と異なります。
主な変動要因は、価格変動リスク、為替変動リスク、信用リスク、流動性リスク、カントリー・リスク（マイゴールキーパーを除く）です。上記は主なリスクであり、これらに限定されるものではありません。くわしくは投資信託説明書（交付目論見書）をご覧ください。
eMAXIS 最適化バランスに係る費用について
この表は横スクロールしてご覧いただけます
| 購入時 | 購入手数料 |
ありません |
|---|---|---|
| 保有期間中 | 運用管理費用（信託報酬） |
日々の純資産総額に対して、年間0.55%（税抜 年率0.50%）以内をかけた額
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| その他の費用・手数料 |
監査費用、有価証券等の売買委託手数料、保管費用、マザーファンドの換金に伴う信託財産留保額、信託事務にかかる諸費用 等
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| 換金時 | 信託財産留保額 |
マイゴールキーパー ありません マイディフェンダー / マイミッドフィルダー 換金申込受付日の翌営業日の基準価額に0.05%をかけた額 マイフォワード / マイストライカー 換金申込受付日の翌営業日の基準価額に0.10%をかけた額 |
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※上記の費用（手数料等）については、保有金額または保有期間等により異なるため、あらかじめ合計額などを記載することはできません。なお、ファンドが負担する費用（手数料等）の支払い実績は、交付運用報告書に開示されていますのでご参照ください。
留意事項
当ページは三菱UFJアセットマネジメントが作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。投資信託をご購入の場合は、販売会社よりお渡しする最新の投資信託説明書（交付目論見書）の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。当ページの内容は作成時点のものであり、将来予告なく変更されることがあります。当ページは信頼できると判断した情報等に基づき作成しておりますが、その正確性・完全性等を保証するものではありません。投資信託は、預金等や保険契約とは異なり、預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。銀行等の登録金融機関でご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の補償の対象ではありません。投資信託は、販売会社がお申込みの取扱いを行い委託会社が運用を行います。